이해 상충 관리 정책
토토 사이트 Holdings(이하 '회사'')와 그 자회사 및 계열사(이하 '그룹 회사'', 특히 아래 5에 설명된 대로)는 그룹 회사와 고객 간의 잠재적인 이해 상충에 대해 책임을 집니다 당사는 그룹사 고객 간의 이해상충이 발생할 우려가 있는 거래로 인해 고객의 이익이 부당하게 손해를 받는 일이 발생하지 않도록 그룹사의 이해상충 관리에 관한 법령 및 내부 규정에 따라 업무를 적절하게 관리, 수행하겠습니다
1이해상충의 정의
"이해 상충"은 그룹 회사와 고객 사이에 이해 상충이 있는 상황, 또는 그룹 회사의 고객 사이에 이해 상충이 있는 상황을 의미합니다
2이해상충을 일으킬 수 있는 거래의 식별 및 유형(대상 거래)
그룹사는 아래 (1)~(4)에 해당하는 거래 중 불공정한 이해상충이 발생할 수 있는 거래(이하 "대상거래")를 식별하고, 고객의 이익이 부당하게 훼손되지 않도록 관리합니다
- （1）
- 그룹사가 계약 등에 따라 관계를 맺고 있는 고객과 수행하는 거래
- （2）
- 그룹사가 계약 등에 따라 관계를 맺고 있는 고객과 충돌하거나 경쟁하는 당사자와 그룹사가 수행하는 거래
- （3）
- 그룹사가 계약 등에 따라 관계를 맺고 있는 고객으로부터 얻은 정보를 부적절하게 사용하여 수행한 거래
- （4）
- 위 (1)~(3) 이외의 고객의 이익을 부당하게 해칠 수 있는 거래
3 이해상충을 관리하는 방법
그룹 회사는 해당 거래를 관리하기 위해 아래 나열된 방법을 적절하게 선택하거나 결합하여 이해 상충을 관리합니다
- （1）
- 부서 분리로 정보 차단
- （2）
- 거래 당사자 일방 또는 양 당사자의 조건 또는 방법 변경
- （3）
- 거래의 한쪽 또는 양쪽 취소
- （4）
- 그룹사의 비밀유지 의무를 위반하지 않는 범위 내에서 공개하고 경우에 따라 고객의 이익을 부당하게 해칠 수 있는 사항에 대해서는 이에 추가하여 고객의 동의를 구하는 경우
- （5）
- 위의 (1)~(4) 이외의 기타 적절한 방법
4 이해상충 관리 시스템
이해 상충을 적절하게 관리하기 위해 회사와 그룹사는 (1) 회사 및 자회사 은행의 영업 부서와는 별개로 이해 상충 관리 부서와 이해 상충 관리 담당자를 설치하여 대상 거래를 중앙에서 식별 및 관리하고 (2) 철저한 인식을 보장하기 위한 훈련 및 교육을 실시합니다
적격 거래의 식별 및 관리에 관한 기록은 5년 동안 적절하게 보관됩니다
회사와 자회사 은행의 이해상충 관리 부서는 이해상충 관리 시스템의 적절성과 효율성을 정기적으로 확인 및 평가하고 지속적으로 개선할 것입니다
5이해상충 관리 대상 기업의 범위
다음 그룹 회사는 이해상충 관리 대상입니다
- ・쇼나이은행
- ・호쿠토은행
- ・피데아카드(주)
- ・피데아캐피털(주)
- ・(주)피데아정보연구소
- ・피데알리스(주)
- ・피데아에너지(주)
2024년 11월피데아홀딩스(주)